Financijska matematika u Excel®-u

Ova specijalistička edukacija dio je programa Financijska akademija Poslovna učinkovitost.

Opis:
Na radionici se pojašnjavaju i utvrđuju osnovni pojmovi, ideje i postupci vezani za pojam kamata i ukamaćivanja kako bi se stvorili čvrsti temelji za usvajanje znanja iz područja poslovnih financija. Naglasak je na financijskoj matematici, tj. primjeni složenog ukamaćivanja, a popratni praktični primjeri rješavaju se i pomoću Excelovih financijskih funkcija te nekih ugrađenih alata. Pritom se ne pretpostavlja prethodno znanje, osim elementarnih matematičkih operacija uz potenciranje i korjenovanje.

Ciljevi:
Cilj je steći, odnosno obnoviti, i utvrditi razumijevanje ključnih koncepata i načela u financijskoj matematici (poput vremenske vrijednosti novca, složenog ukamaćivanja, diskontiranja, sadašnje i buduće vrijednosti budućih novčanih tokova i sl.) Time se postiže ovladavanje nužnim tehnikama za razumijevanje i neometano usvajanje znanja iz područja osnova financija i financijskog menadžmenta.

Kome je namijenjena:
Radionica je namijenjena menadžerima ili njihovim suradnicima koji su u doticaju sa financijskim poslovanjem, a žele na efikasan način steći ili obnoviti temeljno poznavanje financijske matematike, odnosno raznih vrsta kamatnog računa, njihove primjene i učinaka.

Metode rada:
Polaznici će navedene sadržaje i vještine usvojiti kroz teorijsko izlaganje i demonstraciju, praktične računske primjere i vježbe na računalu. Za sudjelovanje je potreban je tzv. znanstveni kalkulator te računalo s instaliranim MS Excelom.

SADRŽAJ I RASPORED:

Vremeska vrijednost novca. Kamate i načini njihova obračuna. Diskontiranje.

• Vremenska vrijednost novca
• Diskretno i kontinuirano ukamaćivanje
• Jednostavne kamate i primjena
• Složene kamate
• Buduća i sadašnja vrijednost jedne uplate ili isplate
• Određivanje stope i broja razdoblja

PRAKTIČNA VJEŽBA: (Usporedba ponuda svođenjem na isto vrijeme, primjena EXCEL financijskih funkcija)

Periodičke uplate i isplate

• Nominalna ili ugovorna kamatna stopa, relativna i konformna kamatna stopa (proporcionalna i konformna metoda obračuna kamata)
• Buduća i sadašnja vrijednost periodičkih uplata ili isplata
• Primjena na složenije praktične probleme s više novčanih tijekova

PRAKTIČNA VJEŽBA: (Usporedba tipa „kupovina ili najam“, diskontiranje)

Dugoročni krediti

• Izračun anuiteta
• Modeli otplate, otplatne tablice
• Utjecaj različitih načina obračun
• Efektivna kamatna stopa
• Promjena uvjeta u tijeku otplate, konverzija kredita

PRAKTIČNA VJEŽBA: (Izrada otplatnih tablica za različite modele otplate kredita u EXCELU)

Metode za ocjenu efikasnosti investicijskih projekata

• Metoda neto sadašnje vrijednosti
• Interna stopa povrata
• Svođenje na periodičke prinose

PRAKTIČNA VJEŽBA: (Usporedba isplativosti više investicijskih projekata uz pomoć Excel funkcija i alata i različitim metodama)